한국에서 Questrade를 이용해 해외주식 투자하는 법

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 1. Questrade란?

Questrade는 캐나다의 대표적인 온라인 주식 및 ETF 투자 플랫폼으로, 낮은 수수료와 다양한 투자 옵션을 제공합니다. 특히, 거래 수수료가 낮고 ETF 매수가 무료라는 점에서 Wealthsimple Trade와 같은 경쟁사 대비 강점을 가지고 있습니다. 또한, 정교한 트레이딩 도구와 다양한 계좌 유형(RRSP, TFSA 등) 지원으로 장기 및 단기 투자자 모두에게 적합합니다. 특히 미국 및 캐나다 주식 시장에 투자하고 싶은 투자자들에게 인기 있는 브로커리지입니다.


2. 한국에서 Questrade 계좌 개설이 가능한가?

한국 거주자도 Questrade 계좌 개설이 가능합니다. 하지만, 캐나다 내 은행 계좌가 필요하거나, 일부 국가에서 지원되지 않을 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 또한, 계좌 개설 과정에서 추가적인 신원 인증이 요구될 수 있으며, 해외 송금 절차가 번거로울 수 있습니다.

✅ 필요 서류

  • 유효한 여권 또는 정부 발행 신분증
  • 한국 거주 증명 (예: 은행 명세서, 공과금 청구서)
  • 미국 W-8BEN 양식 (세금 목적)

Questrade는 해외 거주자의 계좌 개설을 허용하지만, 경우에 따라 추가 서류를 요청할 수 있습니다.

3. 계좌 개설 방법

📌 1단계: Questrade 웹사이트 방문

Questrade 공식 홈페이지(https://www.questrade.com/)에 접속한 후, "Open an Account" 버튼을 클릭합니다.

📌 2단계: 계정 유형 선택

Questrade는 다양한 계좌 유형을 제공합니다.

  • 개인 투자 계좌 (Taxable Account)
  • RRSP (Registered Retirement Savings Plan)
  • TFSA (Tax-Free Savings Account)

한국 거주자는 일반 개인 투자 계좌를 선택해야 하며, 캐나다 거주자는 RRSP와 TFSA 계좌를 활용해 세금 혜택을 받을 수 있습니다.

📌 3단계: 개인 정보 입력 및 신원 인증

  • 이메일, 전화번호 및 주소 입력
  • 신분증 및 거주 증명 서류 업로드
  • W-8BEN 양식 제출 (미국 세금 혜택 적용)

📌 4단계: 계좌 승인 및 자금 입금

Questrade에서 계좌가 승인되면, 투자 자금을 입금해야 합니다.

4. 캐나다 거주자의 TFSA 및 RRSP 세금 혜택

🔹 TFSA (Tax-Free Savings Account)

  • 투자 수익과 배당소득에 대한 세금이 면제됩니다.
  • 연간 납입 한도는 2025년 기준 $7,000 CAD입니다.
  • 주식, ETF, 채권, GIC 등 다양한 자산에 투자 가능하며, 언제든지 출금해도 세금이 부과되지 않습니다.

🔹 RRSP (Registered Retirement Savings Plan)

  • RRSP 계좌에 입금한 금액은 소득 공제 혜택을 받을 수 있어 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
  • 계좌 내에서 발생하는 투자 수익은 세금이 이연되며, 은퇴 후 인출 시 세율이 낮아질 가능성이 있습니다.
  • 연간 납입 한도는 개인 소득의 18% 또는 최대 $30,780 CAD입니다.

TFSA와 RRSP는 각각의 장점이 있어 투자 목적에 따라 적절히 활용하는 것이 중요합니다. 단기 투자나 유동성을 원한다면 TFSA가 적합하며, 장기적인 은퇴 자금 마련을 원한다면 RRSP가 유리합니다.

5. 한국에서 Questrade로 입금하는 방법

한국에서는 직접 원화(KRW)를 입금할 수 없으며, USD로 입금해야 합니다.

🔹 방법 1: 해외 송금 (Wire Transfer)

  • 한국 은행에서 미국 달러(USD)로 해외 송금
  • 수취 은행 정보(Questrade에서 제공)
  • 송금 수수료 발생 가능 (보통 $20~$50)

🔹 방법 2: Wise(구 TransferWise) 이용

  • Wise를 통해 USD 송금 시 수수료 절감 가능
  • 일반 은행 송금보다 빠르고 저렴한 옵션

6. Questrade에서 해외주식 매매하는 방법

🛒 주식 매매 과정

  1. Questrade 로그인 후 거래 플랫폼 접속
  2. 원하는 주식 검색 (예: TSLA, AAPL 등)
  3. 매수(Market Order, Limit Order) 주문 설정
  4. 거래 실행 및 체결 확인

7. 2025년 Questrade 거래 수수료 변화

2025년 현재, Questrade는 수수료 정책을 일부 변경했습니다.

  • 주식 거래 수수료: 기존 $4.95~$9.95에서 $2.99~$7.99로 인하
  • ETF 매수 수수료: 여전히 무료 유지
  • ETF 매도 수수료: $4.99에서 $3.99로 인하
  • 옵션 거래 수수료: 계약당 $0.75에서 $0.65로 인하

Questrade는 낮은 수수료를 유지하면서도, 경쟁력을 높이기 위해 일부 비용을 절감했습니다. 특히 소액 투자자들에게 유리한 변화로 평가됩니다.

8. 세금 및 신고 관련 정보

한국 거주자는 해외 주식 투자 시 세금 신고를 해야 합니다.

💰 세금 종류

  • 양도소득세: 해외 주식 매도 시 이익의 22% (250만 원 공제 후 부과)
  • 배당소득세: 미국 주식 배당금의 15% 원천징수

한국 국세청에 연말정산 또는 종합소득세 신고 시 해외 투자 내역을 반드시 포함해야 합니다. 신고 시, 해외 금융 계좌 신고(FBAR) 의무를 확인하고, 필요한 경우 **'해외주식 양도소득세 신고서' 및 '금융소득 종합과세 신고서'**를 작성해야 합니다. 세금 신고 기한을 준수하고, 필요 시 세무 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

9. Questrade를 이용한 해외주식 투자, 좋은 선택일까?

Questrade는 저렴한 수수료와 다양한 투자 옵션을 제공하는 우수한 플랫폼입니다. 하지만 한국에서 이용할 경우 해외 송금 및 세금 문제를 고려해야 합니다. 캐나다 거주자라면 TFSA 및 RRSP를 적극 활용하여 세금 혜택을 받을 수 있습니다.

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